一、加强员工的思想教育，提高案防意识

    1、强化案防知识的学习。在加强新业务、新品种、新制度培训的同时，将案防教育内容列入各类业务培训之中，使员工尽快掌握业务流程和关键风险控制点。

    2、积极开展对负责人的警示教育。利用各机构、部门负责人参加的各类会议和各条线工作例会，突出抓好各基层机构、各部门负责人和会计主管的教育，由他们从不同角度和不同层次对员工进行转教育、再教育，以点带面，点面结合。

    3、剖析典型案例，开展自我教育。学习监管部门、总行下发的各类案例，引导员工深层次理解案件给自己、给家人、给同事、给单位带来的重大危害和影响，提升全行员工防范案件风险的主动性和自觉性。

    二、落实、完善案防制度，提高内控执行力

    1、轮岗制度。柜员、会计主管、轮岗周期原则不超过一年，覆盖率达到100%；基层网点负责人交流期限不超过三年，交流率100%，交流同时，实施离任审计。

    2、对账制度。一是各经营机构的对公账户两个周期的对账覆盖率必须达到100%；二是加大对重点账户、异动账户、可疑账户的上门核实力度和监控力度；三是加强对私账户的有效管理，利用手机银行等方式实施电子对账。

    3、出台、实施违规积分制度。先把普遍性的违规行为、银监会禁止性规定纳入违规积分管理制度，先运行起来，再逐步完善。

    三、狠抓问题整改，促进内控制度的严密性

    1、组织开展 “风险控制龙年回头看”活动。

    认真汇总梳理2011年各类检查提出的问题，并结合总行关于开展整治不规范经营活动的要求，积极开展自查、复查和整改工作。

    2、加强突查与非现场检查

    一是加强对基层网点和一线柜台的突查，通过暗访暗查等灵活方式，体现检查的针对性与突然性。二是通过监控录像回放等非现场检查手段，加强对特殊网点、重点柜员、重点环节、重要岗位、重点业务和重点时段的非现场抽查，提高检查的威慑力。三是交叉检查，通过各机构的交叉检查，了解其他机构好的做法，提高本机构的案防水平。

    3、做好员工不良行为排查

    对于员工不良行为的排查，今年重点一是做好员工参与非法集资、高利贷不良行为的排查工作，加强对员工账户的数据分析工作，坚决制止员工与本行供应商及信贷客户间的不当资金往来。

    本文源自晋城融资网